市民卡内23万余元仅剩0.21元 银行回应:无法解释这条新闻

链接:finance.sina.com.cn/mon
问题:该事件可能原因有哪些?如何避免?
疑点多的只能用两个字评价:
造谣。
2015-01-01
造谣。
银行从业人员可以肯定的说,虽然没做过柜台,明确告诉你,如果银行想查,没有查不到的帐。只有查到了钱追不回来的情况,没有查不到的情况,并且能清楚知道是在哪里转账的。
有的人钱自己转走了不记得了,或者是被骗了想推脱责任,都是把责任推到银行身上,因为银行没办法举证说你的卡或者密码是否给过别人。
有的记者任务没完成就会随便写。
但是银行有监控。不服来看。
最后说一点,银行,至少稍大一点的银行,可能会忽悠你买产品,可能会让你过来存款,但绝不会私自扣你的账。这是信誉问题,也是动机问题,因为动点手脚扣过来的钱,和我们本身创造的利润,不是一个数量级。
以上。
2015-01-02
楼上各位,你们有没有听说过:“中国黄金第一案”
男子炒纸黄金千万获利被工行划走 法院支持银行
在贴个今天刚看到的。泸州老窖又有3.5亿存款异常 共5亿存款或“不翼而飞”
http://finance.ifeng.com/a/20150109/13419238_0.shtml

2014年12月31日,泸州老窖在工商银行南阳中州支行1.5亿元存款到期。该支行以公司存款被南阳公安机关冻结为由拒不支付,并拒绝出示冻结手续。 2015年1月4日,公司派员持正式函件前往工商银行总行交涉,工行总行答复需要调查。2015年1月8日,公司再次与工商银行总行交涉,仍无结果。

2015-01-09
有次在街上走,突然我的手机短信提示,我的青岛银行卡在柜台转出300元,可是我的身份证和银行卡都在身上,也无绑定银行。 之后我询问银行得知是银行在未经我允许下擅自划走我的钱。理由是我这卡曾经透支消费,不过我是储蓄账户,透支是银行卡出错了。 现在小银行乱来的。
2015-01-01
怀疑其真实性。几十万块怎么可能无缘无故没有。不管是被盗了还是如何,总有个说法。
2015-01-01
如果银行想要查的话,是可以在核心系统里面查到详细的交易记录的。
问题在于,银行没有办法核实,密码器和卡一直在客户的身边,只要符合流程,转账交易就能进行。
对于自己账户,还是要多加留意,开通短信服务,异常交易能够随时警觉。
感觉这条新闻是棒帮付通这个第三方支付公司打广告的。。。
2015-01-02
个人觉得银行系统存在漏洞,本人去年准备开通工行的网银,但柜员告诉我说我在2011年就开通网银了不能重复开通,但我在这张工行卡之前从未在工行办过卡,那所谓的网银也不是绑定我这新办的卡,银行方面不停的说是我的错误,一定是我忘记了,真是无语,我那时读高中就没去过银行办什么业务,更不需要办卡办网银。
2015-01-03
我是搞金融IT的,在我看来,钱是怎么没的,这个问题银行是一定答得出来的,这样不解释的话,估计就是有难言之隐。
首先说下账户的问题,银行最重要的是钱,于是就有了银行最重要的系统,没有之一——核心系统。所有的金额变动,都会经过层层监控,记日志记流水交易记录等等等,日志和流水是会定期清理,可是交易记录这货,是万万不会动的。
账户的余额变动,基本有以下几种,全部都是可以根据交易记录倒追回去的:
1.柜面或ATM操作,就是大家去银行网点取钱存钱或转账之类的。精确到时间和地点毫无问题,直接调监控就可以看到是谁干的了,但是如果超过一周,监控覆盖掉了,这也是没有办法,毕竟不可能多少年的监控都留着,存不下也存不起。
2.网银,客户端,快捷支付。通过这些方式转账只能说是自己的密码泄露了,毕竟保护好密码是自己的责任,卡号加密码就是唯一标识,银行是分不清究竟是不是本人,但是钱的去向还是一清二楚的,收款帐号也查得到的。
3.内部人员搞鬼。这个其实是最不可能的,刚才说到了走正常流程每一笔交易都有记录,如果是非正常直接修改数据库的话,是要通过银行ECC的堡垒机修改,那里更是天罗地网处处监控,连在电脑上的每一次操作都会被记录,要揪出来简直不能更简单。
综上,可能是被人在网点取走,但时间太久监控已删,究竟是自己还是他人已无对证,只剩一句无法解释。
2015-01-05
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